О деятельности незаконных участников финансового рынка и сопутствующих рисках взаимодействия с ними

Отделение по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации информирует о деятельности в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг и противодействию нелегальным и (или) недобросовестным участникам финансового рынка.

Отмечено, что в настоящее время на финансовом рынке Челябинской области фиксируются различные виды и способы осуществления нелегальной деятельности:

незаконное кредитование населения организациями, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, в том числе с неправомерным использованием наименований, товарных знаков легальных участников финансового рынка;

расширение сети комиссионных магазинов, предоставляющих займы путем заключения договора комиссии с правом обратного выкупа вещей;

функционирование так называемых «псевдолизинговых компаний», предоставляющих займы под залог транспортных средств и недвижимости;

деятельность организаций, в том числе в интернет-пространстве, с признаками «финансовых пирамид», привлекающих денежные средства граждан под высокие проценты и с псевдоинвестиционными предложениями.

Деятельность нелегальных и (или) недобросовестных участников рынка наносит значительный ущерб для потребителей финансовых услуг, препятствует развитию и стабильному функционированию финансового рынка.

Взаимодействие граждан с такими субъектами влечет риски потери личных финансов, транспортных средств, жилья, необоснованного начисления повышенных процентов, штрафных санкций, а также разглашения персональных данных третьим лицам.

Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Банка России, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности.

Банк России публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности (https://cbr.ru/inside/warning-list/#search) с июня 2021 года. Список обновляется регулярно.

Возврат к списку